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什么是龐氏騙局?龐氏騙局的意思

什么是龐氏騙局?龐氏騙局的完整意思

龐氏騙局是一種最古老和最常見的投資詐騙,是金字塔騙局的變體,很多非法的傳銷集團就是用這一招聚斂錢財的,這種騙術是一個名叫查爾斯·龐齊的投機商人“發明”的。它是指以高資金回報率為許諾,騙取投資者投資,用后來投資者的投資者的投資償付前期投資者的欺騙行為。

“龐氏騙局”源自于一個名叫查爾斯-龐齊(CharlesPonzi,1878-1949)的人,他是一個意大利人,1903年移民到美國。在美國干過各種工作,包括油漆工,一心想發大財。他曾經在加拿大因偽造罪而坐過牢,在美國亞特蘭大因走私人口而蹲過監獄。經過美國式發財夢十幾年的熏陶,龐齊發現最快速賺錢的方法就是金融,于是,從1919年起,龐齊隱瞞了自己的歷史來到了波士頓,設計了一個投資計劃,向美國大眾兜售。

這個投資計劃說起來很簡單,就是投資一種東西,然后獲得高額回報。但是,龐齊故意把這個計劃弄得非常復雜,讓普通人根本搞不清楚。1919年,第一次世界大戰剛剛結束,世界經濟體系一片混亂,龐齊便利用了這種混亂。他宣稱,購買歐洲的某種郵政票據,再賣給美國,便可以賺錢。國家之間由于政策、匯率等等因素,很多經濟行為普通人一般確實不容易搞清楚。其實,只要懂一點金融知識,專家都會指出,這種方式根本不可能賺錢。然而,龐齊一方面在金融方面故弄玄虛,另一方面則設置了巨大的誘餌,他宣稱,所有的投資,在45天之內都可以獲得50%的回報。而且,他還給人們“眼見為實”的證據:最初的一批“投資者”的確在規定時間內拿到了龐齊所承諾的回報。于是,后面的“投資者”大量跟進。

在一年左右的時間里,差不多有4萬名波士頓市民,傻子一樣變成龐齊賺錢計劃的投資者,而且大部分是懷抱發財夢想的窮人,龐齊共收到約1500萬美元的小額投資,平均每人“投資”幾百美元。當時的龐齊被一些愚昧的美國人稱為與哥倫布、馬爾孔尼(無線電發明者)齊名的最偉大的三個意大利人之一,因為他像哥倫布發現新大陸一樣“發現了錢”。龐齊住上了有20個房間的別墅,買了100多套昂貴的西裝,并配上專門的皮鞋,擁有數十根鑲金的拐杖,還給他的情人購買了無數昂貴的首飾,連他的煙斗都鑲嵌著鉆石。當某個金融專家揭露龐齊的投資騙術時,龐齊還在報紙上發表文章反駁金融專家,說金融專家什么都不懂。

1920年8月,龐齊破產了。他所收到的錢,按照他的許諾,可以購買幾億張歐洲郵政票據,事實上,他只賣過兩張。此后,“龐齊騙局”成為一個專門名詞,意思是指用后來的“投資者”的錢,給前面的“投資者”以回報。龐齊被判處5年刑期。出獄后,他又干了幾件類似的勾當,因而蹲了更長的監獄。1934年被遣送回意大利,他又想辦法去騙墨索里尼,也沒能得逞。1949年,龐齊在巴西的一個慈善堂去世。死去時,這個“龐齊騙局”的發明者身無分文。

龐氏騙局意思圖解.jpg

龐氏騙局案例分享

麥道夫黑洞是指美國歷史上數額最大的詐騙案,因作案者為“大慈善家、社會的支柱、代表華爾街品質”的納斯達克前董事會主席麥道夫而得名,其行騙時間長達20年、數額高達500億美元。其手法就是利用傳統的“龐氏騙局”手法行騙。“龐氏騙局”是金字塔傳銷的模板之一,是一種非法集資,得名于查爾斯·龐茲,其實質就是“借錢還錢”,整個行騙過程并沒有實質的利潤產生,投資者的回報完全是后來者新資金及自己擴大再投資帶來的錢。

泛亞危機——400億的中國版“龐氏騙局”?

根據泛亞設計的模式,在泛亞交易平臺上,供應商賣出貨物,投資人作為受托人借錢給委托方貿易商,貿易商買入貨物,然后把倉單抵押給投資人,泛亞承諾投資人按日獲得融資收益,即每日貨物結算價格萬分之三點七五的穩定收益,也稱日金費。理論上換算,年化收益為13.68%。

9月21日下午,證監會門前聚集了一批請愿者,這次無關股市,而是因為數月前爆發的泛亞兌付危機。期貨日報報道,泛亞430億巨額騙局讓22萬投資者血本無歸,被指為“中國的龐氏騙局”。這批受害者來到證監會,希望有人為他們“做主”以挽回損失。據悉而自今年7月份開始,泛亞所資金流動性出現問題,兌付風波不斷發酵。

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